近日，在第九届新财富“最模式”评选中，中国平安集团旗下面向高端客户的线上私人财富管理平台——平安财富宝，凭借其“线上(互联网)+远程+线下”的创新财富管理模式(OTO模式)，成功入选“2017最具潜力商业模式”榜单。
近年来，中国居民用户收入与资产迅速提升，财富管理行业的发展空间不断扩大，高净值客户纷纷借助互联网工具获得综合性私人财富管理服务。针对这些变化，平安财富宝顺应移动互联时代趋势，基于客户的需求，对传统财富管理进行了优化，采用“线上(互联网)+远程+线下”的全渠道模式(OTO模式)服务于私人财富管理。
线上服务方面，平安财富宝通过大数据KYC了解用户历史数据，分析客户特征、归属类型和分布区域等，对客户与产品偏好进行交叉、关联，建立精准的推荐模型和配置策略，为客户提供更精准的线上服务;平台通过在线上互联网渠道搭建“投资圈”，并借助视频直播等最新技术，以专家视频直播等形式向高净值用户讲解最新资产配置趋势与金融市场变化，帮助他们洞察新的投资机遇。同时，投资顾问可以与客户进行一对一远程电话交流，了解客户深层的需求，为客户提供私人定制的投资指导。通过远程服务的深度沟通，客户可以继续预约理财经理提供线下服务;理财经理通过上门服务与客户面对面交流，更全面、充分地了解客户的需求，为客户提供个性化的资产配置服务。
新财富评选组委会评价，平安财富宝的“线上(互联网)+远程+线下”的全渠道服务模式(OTO模式)，能够为客户提供全方位的贴心服务。与传统模式相比，该服务模式在运营效率和信息披露上拥有巨大优势：信息传递更为直接，可以让投资者更快速真实地了解相关产品情况;客户更具主动决策权，避免传统模式可能带来的客户误导、强行销售等弊端。
作为平安集团布局移动端、专攻高端人群的重要切入点，平安财富宝围绕高净值客户的财富管理需求，致力于打造“有钱 有品 有安全”的线上私人财富管理平台。截至今年7月，平安财富宝注册用户已超过750万，通过平台达成的人均投资资产达42万元，位居线上财富管理平台前列;累计高净值客户超过8.3万人，高净值客户人群活跃度为60%，可观的活跃度反映了平安财富宝的创新财富管理模式(OTO模式)已取得一定成效。
第九届新财富“最模式”评选由国内知名财经媒体《新财富》主办，通过深度的案例研究，揭示在新技术应用、经济增长转型及资本推进下商业模式创新的趋势与路径，在资本圈、企业界以及学术界都引起了巨大反响。与平安财富宝一同入选该榜单的还有摩拜科技、蔚来汽车等企业。